AML und Verifikation bei Lamabet

Wir setzen uns für ein sauberes und gesetzeskonformes Spielumfeld ein. Auf dieser Seite erklären wir, welche Prüfungen wir gemäss unserer Curaçao-Lizenz durchführen, welche Dokumente wir von Ihnen benötigen und wie lange wir diese speichern.

Geldwäschereiprävention bei Lamabet Casino

Unser gesetzlicher Auftrag

Seit unserer Gründung 2024 gelten auf unserer Plattform die Antigeldwäscherei-Vorschriften (AML) der Curaçao-Lizenzbehörde. Diese Pflichten setzen wir mit konkreten Massnahmen um: Wir kennen unsere Spielerinnen und Spieler, prüfen Transaktionen systematisch und melden verdächtige Vorgänge den zuständigen Behörden.

Geldwäscherei beschreibt das Einspeisen illegal erwirtschafteter Gelder in den legalen Finanzkreislauf. Online-Casinos können dafür missbraucht werden, weshalb die Regulierung lückenlose Prüfungen verlangt. Die Verifikation Ihrer Person ist deshalb keine Formsache, sondern ein gesetzlicher Schutz für alle Beteiligten, zu dem wir verpflichtet sind.

Wann wir Sie verifizieren

Zeitpunkte und Dokumente

Bereits bei der Registrierung prüfen wir Ihre angegebenen Personalien gegen Sperrlisten und Abgleichsdienste. Die vollständige Verifikation verlangen wir spätestens vor Ihrer ersten Auszahlung sowie bei bestimmten Schwellenwerten oder wenn ungewöhnliche Aktivitäten auffallen. Ohne abgeschlossene Verifikation bleibt die Auszahlungsfunktion gesperrt.

• Ausweisdokument: Reisepass, Identitätskarte oder Führerausweis, beidseitig und in gut lesbarer Qualität
• Adressnachweis: Versorgerrechnung oder Kontoauszug mit Ihrem Namen und Ihrer Adresse, nicht älter als drei Monate
• Zahlungsmittelnachweis: Kopie der verwendeten Karte (mit abgedeckten mittleren Ziffern), E-Wallet-Screenshot oder Nachweis Ihrer Krypto-Wallet-Adresse

So läuft die Verifikation ab

In fünf Schritten zum verifizierten Konto

Der gesamte Vorgang dauert in der Regel 24 bis 48 Stunden, sofern Ihre Dokumente vollständig und lesbar sind. Sie verfolgen den Status jederzeit in Ihrem Profil.

• 1. Schritt: Konto eröffnen und alle persönlichen Daten vollständig und wahrheitsgetreu angeben
• 2. Schritt: Im Profilbereich Verifikation die geforderten Dokumente hochladen
• 3. Schritt: Unser Compliance-Team prüft die Unterlagen auf Echtheit und Übereinstimmung
• 4. Schritt: Sie erhalten das Resultat per E-Mail, bei Rückfragen mit konkreten Hinweisen zu fehlenden Dokumenten
• 5. Schritt: Nach positiver Prüfung schalten wir Ein- und Auszahlungsfunktionen vollständig frei

Schutz Ihrer Dokumente

Ihre Unterlagen übertragen Sie über eine SSL-verschlüsselte Verbindung. Den Zugriff darauf beschränken wir ausschliesslich auf geschulte Mitarbeitende der Compliance-Abteilung. Wir geben Ihre Dokumente an keine Dritten weiter, ausser eine Weitergabe ist gesetzlich vorgeschrieben oder behördlich angeordnet.

Nachweis der Geldquelle

Wann und warum wir fragen

Bei aussergewöhnlich hohen Einzahlungen oder auffälligen Mustern fordern wir zusätzlich einen Nachweis über die Herkunft Ihrer Gelder (Source of Funds). Damit stellen wir sicher, dass die eingesetzten Mittel aus legalen Quellen wie Erwerbseinkommen, Vermögenswerten oder Schenkungen stammen.

Als Nachweis akzeptieren wir je nach Fall Lohnabrechnungen, Steuerbescheide, Erbscheine, Kaufverträge oder Kontoauszüge. Die Dokumente prüfen wir vertraulich und ausschliesslich für den genannten Zweck. Weigert sich ein Spieler nachvollziehbar, füllen wir die Prüfung nicht ab und behalten uns Einschränkungen nach unserer Policy vor.

Kontrollen bei Einzahlungen und Auszahlungen

Limits und Regeln im Überblick

Jede Einzahlung und jede Auszahlung durchläuft unsere Prüfsysteme. Auszahlungen leiten wir nach Möglichkeit auf dieselbe Methode um, über die auch die Einzahlung erfolgt ist. Diese Same-Methode-Regel verhindert, dass Gelder über Ihr Konto zwischen verschiedenen Zahlungswegen verschoben werden. Gebühren erheben wir für keine der beiden Richtungen.

Wenn Verifikation nicht gelingt

Folgen fehlender oder ungültiger Dokumente

Stellen Sie die geforderten Unterlagen nicht innerhalb einer angemessenen Frist von in der Regel 14 Tagen bereit, ziehen wir konkrete Konsequenzen. Diese stuft sich nach Schwere des Falls ab.

• Auszahlungen bleiben so lange gesperrt, bis die Verifikation abgeschlossen ist
• Ein- und Auszahlungen werden bei erheblichen Unstimmigkeiten zurückgewiesen
• Bei Fälschungsverdacht, Identitätsbetrug oder politisch exponierten Personen ohne Offenlegung sperren wir das Konto vollständig
• Ein Restguthaben zahlen wir nach Abschluss der Prüfung auf eine verifizierte Methode Ihrer Person zurück

Bei begründetem Verdacht auf Geldwäscherei sind wir zur Meldung an die zuständigen Behörden verpflichtet. Über solche Meldungen informieren wir Sie nicht, da dies die Untersuchung gefährden würde. Fragen zu laufenden Prüfungen beantwortet unser Support rund um die Uhr per Live-Chat oder unter [email protected].

Wie lange wir Dokumente speichern

Aufbewahrungsfrist und Datenminimierung

Verifikationsunterlagen bewahren wir gemäss den Vorgaben unserer Lizenzbehörde fünf Jahre nach Schliessung Ihres Kontos auf. Diese Frist dient dem Nachweis gegenüber Aufsichtsbehörden, falls Transaktionen aus der Vergangenheit rückwirkend geprüft werden.

Nach Ablauf der Frist löschen wir alle Dokumente automatisch, sofern keine gesetzliche Aufbewahrungspflicht besteht. Sie können jederzeit über den Support Auskunft über die bei uns gespeicherten Daten verlangen. Diese Transparenz gehört für uns zu einem seriellen Umgang mit Ihren persönlichen Informationen.

Häufige Fragen

Wie lange dauert die Verifikation meines Kontos?

In der Regel 24 bis 48 Stunden nach Eingang vollständiger und lesbarer Dokumente. Bei hohem Prüfaufkommen oder fehlenden Unterlagen kann es länger dauern.

Muss ich mich schon vor der ersten Einzahlung verifizieren?

Nein, für Einzahlungen genügen die vollständigen Angaben aus der Registrierung. Die vollständige Verifikation mit Dokumenten verlangen wir spätestens vor Ihrer ersten Auszahlung.

Welche Nachweise brauche ich bei Einzahlungen mit Kryptowährungen?

Einen Nachweis über die von Ihnen verwendete Wallet-Adresse, zum Beispiel einen Screenshot Ihrer Wallet mit sichtbarer Adresse. So stellen wir sicher, dass die Wallet Ihnen gehört.

Wer kann meine Dokumente einsehen?

Ausschliesslich geschulte Mitarbeitende unserer Compliance-Abteilung. Die Übertragung erfolgt verschlüsselt, und wir geben Ihre Unterlagen ohne gesetzliche Grundlage an niemanden weiter.